投信ラインナップ  しまなみ信用金庫 登録金融機関 中国財務局長(登金)第20号

しまなみ信金の投信ラインナップ

投資対象に
よる分類
商品名
(投信委託会社)
主な
投資対象
販売手数料
(税込)
信託報酬
(年率・税込)
信託財産
留保額

備考
(1)
国内債券型
ファンド
しんきん
国内債券ファンド

(しんきんアセット
マネジメント投信)
国内の公社債 - - 0.440% 0.05%
(2)
海外債券型
ファンド
ニッセイ/
パトナム・
インカムオープン

(ニッセイアセット
マネジメント)
米ドル建の債券 1千万円未満:
2.75%
5億円未満:
1.65%
5億円以上:
1.10%





1.650% -
グローバル・
ソブリン・オープン
(毎月決算型)
(三菱UFJ国際投信)
主要先進国の
外国債券
1億円未満:
1.65%
1億円以上:
1.10%





1.375% 0.5%
(3)
国内株式型
ファンド
しんきんインデックス
ファンド225

(しんきんアセット
マネジメント投信)
日経平均株価(日経225)に
採用されている銘柄
(株価指数先物取引を含む)
- - 0.880% -
しんきん好配当
利回り株ファンド

(しんきんアセット
マネジメント投信)
わが国の金融商品取引所
上場株式
1.10% - 1.10% 0.3%
(5)
国内不動産
投信型ファンド
しんきん
Jリートオープン
(毎月決算型)
(しんきんアセット
マネジメント投信)
国内上場不動産投信(リート) 2.20% - 1.045% 0.3%
(7)
バランス型
ファンド
MHAM
スリーウェイオープン

(アセットマネジメントOne)
わが国の株式、債券および
短期金融資産
1千万口未満:
1.10%
10億口未満:
0.825%
10億口以上:
0.55%





0.935% -

ユナイテッド・マルチ・
マネージャー・ファンド1
(愛称:新・フルーツ王国)
(ファイブスター投信投資顧問)

国内株式・国内債券・
外国株式・外国債券
1.65% - 1.21%
±
0.2%
(概算)
-
しんきん
グローバル6資産ファンド
(毎月決算型)
(しんきんアセット
マネジメント投信)
国内株式・国内債券・
国内不動産投信・
外国株式・外国債券・
外国不動産投信
2.20% - 1.155% 0.3%

上記の商品全てに定時定額(自動積立)のお取扱いができます。
お申込の単位は1万円以上です。

投資信託に関するリスク

各ファンドには以下のリスクがありますので、元本が保証されているものではございません。
また、投資信託の運用による損益はお客様に帰属します。
その他のリスクおよび詳細については、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますので、必ずご覧下さい。

(1)国内債券型ファンド
金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・しんきん国内債券ファンド
(2)海外債券型ファンド
金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・ニッセイ/パトナム・インカムオープン
・グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)
(3)国内株式型ファンド
組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・しんきんインデックスファンド225
・しんきん好配当利回り株ファンド
(4)海外株式型ファンド
金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・ニッセイ/パトナム・インカムオープン
・グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)
(5)国内不動産投信型ファンド
組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・しんきんJリートオープン(毎月決算型)
(6)海外不動産投信型ファンド
組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
(7)バランス型ファンド
組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の
信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
・しんきんJリートオープン(毎月決算型)
ファンドリスク
MHAMスリーウェイオープン(1)、(3)に同じ
ユナイテッド・マルチ・マネージャー・ファンド1(1)、(2)、(3)、(4)に同じ
しんきんグローバル6資産ファンド(毎月決算型)(1)、(2)、(3)、(4)、(5)、(6)に同じ

※なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

投資信託に関する手数料等の概要

申込手数料 (ご購入時)
ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、商品一覧表に記載の手数料率、約定口数を乗じて得た額。
信託財産留保額 (ご換金時)
ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、「しまなみ信金の投信ラインナップ」に記載の料率を乗じた額。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額(換金価額)にて換金代金が算出されます。
信託報酬等 (保有時)
保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、商品一覧表に記載の料率を乗じた額。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。
その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(目論見書)等をご覧下さい。

※なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
    また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • ファンドによっては、換金期間、お取り扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。
    また、証券取引所等の取引停止などやむ得ない事情があるときは、ご換金の申込受付を中止すること等があり、残存口数がファンド所定の口数を下回った場合に等には、信託期間の途中で信託が終了(償還)されることがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。
    投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

ご不明な点は当金庫の取扱店舗へお気軽にお問い合わせ下さい


 

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